深圳市保险中介行业协会是为适应深圳保险市场快速发展的需要，在深圳保监局的倡导下，在深圳市政府的大力支持下，于2004年9月1日成立的全国第一家保险中介行业协会。
协会自成立以来，在深圳市政府的关心下，在深圳保监局的正确领导下，在全体会员单位的共同努力下，第一届理事会坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，紧密结合深圳保险中介市场发展的实际，以为会员单位服务，促进行业发展为目标开展协会的工作，取得了突出的成绩，开创了工作的新局面，现将一届理事会的工作情况，重点汇报如下：
一、加强行业自律，行业规范稳步推进
1、促进行业自律，规范企业经营。协会通过组织会员单位签署行业自律公约，建立自律体系，规范公司经营，加强了行业的自律管理工作，遏止了市场的恶性竞争，提高了社会民众对保险中介的信任度和美誉度。
为培育规范、有序的保险中介市场，协会对《执业证书》执行了分批的、统一编号的行业管理，并在深圳市永兴元科技有限公司的技术支持下，建立“从业人员信息通报系统”。截止07年12月，通过协会办理了执业证书的从业人员已达436人，对保护会员单位利益和净化市场环境起到了积极的作用。
2、探索行业标准，提高服务质量。三年来，协会积极配合监管部门进行政策法规和行业标准的起草与制定，为监管部门提供决策参考，在规范市场秩序、提高服务质量、促进行业发展方面发挥了积极的作用。
07年6月，代理专业委员会根据代理业的实际情况和会员单位的要求，成立了专业保险代理机构合作联盟，起草了《深圳市专业保险代理合作联盟公约》、《保险业务专业代理合同》标准版本和《合同补充》。12月，经过多次讨论，协会公估专业委员会率先起草了《车险、非车险公估行业标准（讨论稿）》，启动了公估行业标准的制订工作。
3、加强继续教育，提升人才素质。教育伴随终生，高质量的专业素质是保险中介不断赢得市场、赢得尊重与信任的筹码，协会在经费非常困难的前提下，一直坚持开展政策理论、政策法规、经营管理、业务技能等方面的培训，提高从业人员专业素质与职业道德，促进了从业人员业务和职业素质的提升，推动了保险中介人才的培养。截止07年12月，协会共为会员单位免费举办了近20起培训。
二、加强沟通协调，行业环境逐步优化
1、加强政府沟通，优化发展环境。协会已与政府相关部门建立了顺畅的沟通渠道，及时反映行业意见和呼声，收到了良好的效果。
05年在得知政府计划出台《深圳市支持金融业发展若干规定实施细则》后，协会组织会员单位结合中介行业的特点与发展现状，提出了切实可行的政策建议，并多次与政府相关部门协调，阐述保险专业中介的发展对深圳保险业和经济社会发展的重要意义与积极作用，在协会的积极努力下，《实施细则》增加了对中介产业的扶持力度与范围，为深圳的保险专业中介的发展争取了良好的政策支持。
为了更好地贯彻落实《国十条》的文件精神，充分发挥保险专业中介的专业价值，协会一方面组织会员单位积极参与《关于加快保险业改革发展--建设全国创新发展试验区的若干意见》制定，及时向金融办与保监局提出对试验区建设的意见和建议；同时组织会员单位积极参与“试验田”实际建设活动，组织公估会员参与“深圳交通事故快处快赔”建设，组织经纪会员参与深圳“火灾公众责任保险”的推广，并起草了详细的保险方案与实施细则提交给保监局和金融办。
2、调动行业力量，维护行业利益。06年5月，深圳各大新闻媒体对保险中介“压单”行为进行了大幅报道，在这些报道中指出造成车险市场混乱、消费者得不到优质服务根源来自于保险中介的不规范经营，为应对以上报道对我行业造成的不利影响，协会立即召开了应对媒体不利报导的会议，共商对策。一方面要求所有经营车险的代理、经纪会员单位迅速开展是否截留机动车辆保险业务的自查，及时的向保监局报告了会员单位自查的结果，另一方面坚决以实际行动支持深圳保监局整顿车险市场，打击不法中介“压单”行为，在相关媒体呼吁消费者到合法、合规地专业中介机构购买车险，并向保险人与被保险人做出了郑重的服务承诺，将这些报道对行业的不利影响减少到最小。
06年10月，针对市场上出现的个别中介机构搞恶性价格竞争事件，协会代理专业委员会及时召开了加强保险中介车险业务规范发展的会议，要求大家规范运作，靠服务竞争，而非简单的拼价格战，并起草了《保险中介经营车险业务的行业规定（讨论稿）》。
3、扩大对外交流，搭建合作平台。和人保财险、平安财险、天平车险、太平财险、华泰财险、中银财险、中英人寿、生命人寿等多家保险公司建立了有效的合作交流机制，每年不定期的举办“中介业务交流会”，通过此类交流会，不但加深了保险中介与保险公司之间的相互了解，而且促进了彼此在产品创新、技术服务等多方面全面合作。如06年3月30日为引导中介优化业务结构、创新经营模式，提升行业可持续发展的能力，协会联合中英人寿保险股份有限公司在花园格兰云天大酒店共同召开了“深圳首届经代研讨会”，来自监管机关、各地中介机构共70余人参加了此次研讨会，拓宽了保险中介与保险公司合作的方式和深度。通过此次会议，协会多家会员单位与中英人寿签定了合作协议，建立了长期合作关系并取得了较好的成绩。
三、加强交流宣传，行业影响不断扩大
1、利用媒体宣传，为行业发展营造良好的外部环境。针对06年5月份新闻媒体对保险中介“压单”行为的报道，协会及时和相关媒体沟通，“压单”的只是个别不法中介，而非保险中介的主流，在取得了媒体的理解后，在报纸和相关网站上对全体被保险人和保险人郑重的做出了规范、诚信、专业的服务承诺，并公布了投诉与举报电话。同时协会又组织了部分行业专家做客深圳晚报“天天热线”，为市民解答在保险购买和理赔中常见的问题，得到了广大市民的认可。
06年当四号台风“碧利斯”肆虐广东造成极大的灾情，协会迅速响应深圳市政府和深圳市保监局的赈灾号令，向中介业发起了赈灾募捐的总动员，向社会展示了保险中介业良好形象。
2、积极主动的拜访境外协会，建立长期的交流合作机制。三年来协会分别拜访了香港人寿保险从业员协会有限公司（简称LUAHK）、台湾大华保险与理财规划人员协会（简称IFPTW），香港保险顾问联合会和香港保险联合会等多家境外协会，学习他们先进的服务模式与服务内容。
07年5月，鉴于深港保险经纪的合作与交流日益频繁与成熟，为促进双方更深层次和更全方位的合作，协会和香港保险顾问联会于5月11日在深圳马哥勃罗好日子酒店联合举办了“首届保险经纪交流会”，来自深港两地经纪公司、保险公司和其它中介机构近200人参加了此次会议，会上两会还正式签订了“继续教育培育合作意向书”
3、与深圳保险学会、保险同业公会建立了良好的合作关系。与深圳保险学会建立了“紧密的合作机制”，多次联合举办保险专业培训、“保险业新春茶话会”和“保险公司与保险中介业务交流会”，在朴实、温馨和轻松的气氛下，不但增进了保险公司与保险中介机构之间的了解与感情，也为双方之间的合作打下了良好的基础。
多次与深圳保险同业公会联合举办了“深圳保险创新发展领先企业表彰大会”，在行业内树立榜样，鼓励更多地中介机构更快更好的发展。
4、与国内的保险中介协会建立了良好的交流与合作机制。作为全国第一家中介协会，我们责无旁贷的为全国的中介组织发挥开路先锋的作用。三年来我们多次接待了来自上海、湖南、湖北、北京、青岛等多个城市的拜访，毫无保留的与他们分享了协会成立以来积累的经验与发展心得。
04年与05年，协会协助中国保险行业协会举办了“首届中国保险公估年会”和“中国·保险经纪2005年年会”，这两次会议不但扩大了深圳保险中介行业协会在全国保险业的影响，同时还为协会员单位减免了一半的参会费用。中国保险行业协会中介工作委员会为答谢协会的成功协办，还专门写了感谢信，对协会的协办工作表示了衷心的感谢。
四、加强协会建设，服务能力不断提升
1、制度建设逐步完善
1）建立会长办公会议制度。按照章程规定，会员大会闭会期间理事会为执行机构，但由于协会成立初期只有10家会员单位，且人员变动较为频繁，故一直由会长办公会议代为履行理事会的职责，定期召开会长办公会议审议协会各项事宜，并对各个会长职责进行了明确分工。
2）成立了三大专业委员会。为了保证三大专业领域更好地发展，协会先后成立了代理专业委员会、经纪专业委员会和公估专业工作委员会，负责各专业领域的发展事项。
3）制定和完善了协会内部规章制度。制度对协会工作具有规范和保障作用，为此协会修改了《章程》，坚持年度审计制度，使协会工作井然有序，有章可循。
2、整体实力极大增强
1）会员数量逐年增加。04年协会只有会员10家，05年协会拥有会员单位37家，06年协会拥有会员单位46家，07年协会已拥有会员单位63家。
2）会费收入平稳增长。会费保持平稳快速的增长，其中04年会费收入10.4万元，05年会费收入7.4万元，06年会费收入7.2万元，07年会费收入13.9万元。
3）创收渠道逐渐丰富。由于会员单位数量有限，会费标准也较低，会费收入一直都只占到全部收入的30%左右，经费的压力一直都非常大。三年来，协会坚持不断摸索，积极创新创收渠道，开展了一系列多种模式的培训、活动取得了较好的收益，另一方面协会加强外联，得了市政府与部分保险公司的捐赠。05年协会创收3.79万元，占协会年收入的33.9%，06年协会创收22.21万元，占年收入75.4%，07年，协会创收31.76万元，占年收入的69.6 %，三年来，协会共创收为57.76万元，占总收入59.7%。
4）协会凝聚力日益增强。协会刚成立初，举办任何一次活动，发放任何文件都要花费大量的时间与会员单位沟通，争取他们的支持，现在协会举办的大部分活动，发放的大部分文件都能得到会员单位的积极参加和及时反馈，当协会遇到困难时，很多会员单位积极主动的提供人员和财力支持。
3、秘书处的功能逐步完善
1）队伍建设初显成效。协会强首先秘书处要强，所以建立一支高素质的人才队伍是协会秘书处得以高效运作的根本所在，协会坚持以自主培养为主，引进为辅，有计划有步骤的提高工作人员的业务能力和综合素质，增强了协会的可持续发展能力。
2）拥有了独立的办公场地。三年来，协会始终坚持市场化运作，提倡开源节流，终于在06年10月份拥有了独立的办公场所，解决了因长期使用民太安办公场所造成的不便，为协会长期、稳定的发展打下了坚实的基础。
3）服务能力不断加强。随着工作的一步步推进，功能一步步提升，越来越多的中介机构在日常工作中慢慢养成了有困难找秘书处的习惯，对于每一家会员单位的请求，秘书处工作人员都会及时的、全力的予以解决，暂时无法解决也会第一时间和会员单位沟通，取得谅解，待时机成熟时再予以解决。
06年5月，监管部门下发了《关于缴纳保证金的通知》后，各会员单位纷纷打电话到行协，希望行协能够以行业的名义向保险公司统一购买“保险中介机构职业责任保险”，因为该项保险中监管部门有特殊的保险规定，作为单个的保险中介机构他们无法同保险公司达成符合监管部门要求的保险条件。秘书处和保险公司多次沟通、协调，最后终于得以解决。
前不久，有一家会员单位在向境外转付一单“协作业务费用”时，其开户银行却不予处理，该单位找到协会请求协助解决，协会工作人员在与其开户银行协商未果后，又与深圳银行同业公会联系寻求解决之道，最后为这家会员单位解决了此难题。
在看到成绩的同时，我们也清楚的认识到，深圳市保险中介行业协会成立时间短，没有经验可循，第一届理事会在过去的几年里由于经验不足等问题，协会的很多职能还没有很好地得到发挥，我们的工作与保险中介业发展的要求、与深圳市政府和深圳保监局的要求以及各会员单位的需求还有很大差距，还存在着许多困难和问题，主要表现为：
一、会员共同价值观未形成，自律工作任重道远。协会是一个自律性组织，协会的自律能力也直接影响到行业的素质和形象。虽然协会多次组织实施了以规范市场行为为重点的自律活动，但是从效果上看，自律要求贯彻得不够。这是因为行业自律必须建立在各会员有共同的价值观，有共同的利益追求，只有这样形成的公约、标准才有执行力。如果有部分会员单位偏离了行业的共同价值观，片面强调企业自身利益，协会都无法形成行业的自律，从而削弱协会的社会功能。因此，建立一个自我管理好、自律能力强，对不遵守共同约定的行为进行强有力约束，以保证行业共同利益得以实现的协会仍是一个长期而艰巨的任务。
二、培训专业不突出，质量还有待提高。由于经费有限，师资不足，至今为止仍未能建立起系统的、长期的培训体系，导致培训工作无法适应行业发展和会员单位的需求。
三、协会会员单位数量有限，行业代表性仍显不足。截至12月底，深圳共有专业保险中介机构178家（其中法人机构135家，分支机构43家），而协会会员单位只有63家，占中介机构总数不足40%，协会在制定自律公约和组织相关活动时，仍突显出行业的代表性不足，为此协会一直都坚持拜访非会员单位，但收效有限。
四、资金的缺乏，制约了协会功能的进一步发挥。协会是行业组织，它所有的工作重心应该是创造一切机会与条件为促进行业发展服务，但由于协会实际会费收入根本维持不了协会正常运作，工作人员不得不花费大量的精力去维持协会的正常运作。目前协会已独立办公，按照07年的预算，秘书处维持一年正常的费用是30万元左右，在所有的会员单位都准时交纳每年会费的前提下，收入才只有9.2万，占总支出费用30%不到，还有近20万需要协会创收，这将占用秘书处工作人员大量的工作时间与精力，使协会无法全面的专注于为会员单位服务的工作。
总的说来，这三年是协会不断夯实基础的三年，是协会勇于开拓的三年，是协会影响力不断扩大的三年，是协会凝聚力不断增强的三年，这些成绩的取得是市委、市政府各部门大力支持的结果，是深圳保监局正确领导的结果，是全体会员单位共同努力的结果，在此我代表一届理事会对三年来给予我们工作大力支持的各位领导、各位朋友和广大的会员单位表示衷心的感谢！
二届理事会工作思路
当今中国正在发生广泛而深刻的变革，深圳的经济建设也在加速发展。近年来，深圳保险业体制机制一系列改革创新，带来了保险中介业快速增长的良好局面，机遇前所未有，挑战依然严骏。
随着我国保险事业的蓬勃发展，特别是中国保监会《关于保险中介市场发展的若干意见》的出台，深圳的保险中介业已站在新的历史起点上，规范保险中介业市场秩序，维护保险中介业的合法权益，提高保险中介业自主创新能力和专业水平等许多关系到保险中介行业改革发展的带有共性的、急需解决的问题，都将越来越多地、责无旁贷地落在协会身上。这就要求协会必须进一步解放思想，大胆探索，大胆突破，创新工作机制，加强自身建设，更好地为会员单位服务，全面提升保险中介服务保险业和经济社会的能力，认真贯彻落实好中国保监会和深圳市委、市政府提出建设深圳保险业创新发展试验区的目标。
为此，协会确定第二届理事会工作的指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻落实科学发展观，进一步解放思想，在深圳保监局和深圳民政局的监督指导下，以自律、维权、宣传、交流、协调为基本宗旨，进一步完善和加强协会自律管理职能和自律管理体系建设，凝聚行业力量，切实增强深圳保险中介业竞争力，实现深圳保险中介业新一轮跨越式科学发展。
第二届理事会的工作目标：要站在打造和增强深圳保险中介业核心竞争力的战略高度，更好地为会员单位服务，使协会真正成为维护行业利益、加强行业合作、规范行业行为、提升行业地位、促进行业发展的组织。
第二届理事会的工作计划：
一是提高协会的服务能力。1、提高对会员单位的服务能力是协会发展的首要任务，协会要依托行业、围绕保险中介工作的中心任务和行业发展的重点、热点、难点问题开展工作，在行业发展的过程中壮大自身；2、要依托会员单位的支持，切实增强提供服务的主动性和针对性，提高协会的服务效率和质量。
二是增强协会的协调能力。协会既要反映本行业的呼声和诉求，又要当好政府监管的参谋助手，要充分利用自身优势，成为促进行业和谐发展的重要力量，切实发挥好政府和企业之间的桥梁和纽带作用，协调好政府与企业的关系，维护行业整体利益。
三是提升协会的创新能力。创新能力对我们这个刚起步的行业协会具有重要意义，我们要解放思想，善于发现行业需求，寻找新的工作切入点，开拓业务领域，创新工作方式，丰富工作内容。
四是加强协会自身建设。面对保险中介业的新形势、新机遇和新挑战，需要协会切实推进自身的组织建设、制度建设、人才建设和作风建设，在实践中进一步完善协会的议事机制和内部建设，使协会成为民主、规范、节俭、高效的社团组织。
二00八年一月二十一日